课程
财务规划基础将向您介绍CFP®财务规划过程，以及一个称职的财务规划师必须具备的技术技能，以成功地为他或她的客户服务.
你将学习:
- 财务规划(保险)的基本要素, 投资, 税收, 退休计划和遗产规划)，以及它们在提供全面的个人理财计划中的作用.
- 概述财务规划行业以及如何开展财务规划实践. 这包括当前的经济环境, 规管及发牌, 报告和遵从性, 以及补偿方法.
- CFP委员会的道德和职业责任准则.
《威尼斯人娱乐城》调查了个人和企业面临的财务风险，以及如何通过有效的风险转移来减轻这些风险.
你将学习:
- 目的, 包括健康在内的各类保险的结构和承保范围, 残疾, 长期护理, 生活, 财产及意外事故.
- 保险利益的税收和税收应该如何影响财务规划师推荐保险解决方案的决定.
- 如何确定客户的风险敞口，并根据客户的目标和目的制定全面的保险和风险管理计划.
投资将使你熟悉风险和回报的概念, 股票和固定收益工具, 资产定价模型, 投资理论和策略的应用, 以及对投资行业的监管.
你将学习:
- 如何根据客户对风险的容忍度与其计划所需的回报率相平衡，制定合适的投资组合.
- 现代投资组合理论包括资本资产定价模型, 套利定价理论与有效市场假说.
- 正确使用基本面分析和技术分析.
- 如何计算投资费用和费用，时间加权vs. 美元加权收益，算术vs. 几何回报，风险调整回报和其他绩效指标.
《威尼斯人娱乐城》探讨了退休计划的性质和功能，并调查了较为常见的员工福利. 该课程概述了退休计划，包括政府和私人计划, 养老金计划, 个人退休帐户, 以及其他合格和不合格的退休计划.
你将学习:
- 如何决定客户是否有资格参加退休计划, 计算客户的免税供款限额，并计算分配退休计划利益时的税收.
- 该课程包括一个完整的需求分析，以确定客户的预期货币需求和相关的现金流所需的客户的退休年.
- 学生将建议一个适当的行动计划，包括退休计划的选择，以实现客户的目标和目的，并补充客户的综合财务计划.
税务规划深入研究当前的税法概念, 问题, 法规以及由此产生的后果和对客户的责任. 本课程探讨了与个人税收相关的税法结构, 他们的业务, 合作伙伴关系, 信托和其他法律实体.
你将学习:
- 与个人税收有关的法典结构, 他们的业务, 合作伙伴关系, 信托和其他法律实体. 你将通过实际场景进行工作，包括计算应税收入, 排除和扣除, 折旧和摊销表, 替代性最低税, 并与房地产企业进行销售和交流.
- 税收管理技巧，如排除收入, 递延收入, 转移收入，管理或计时收入.
- 如何制定税收规划策略来管理纳税义务和积累资产，同时尽量减少税收后果. 税收是研究，因为它涉及到财务规划的每个关键领域:保险, 投资, 退休计划, 员工福利和遗产规划.
- 如何在一个全面的财务计划的背景下，将客户的财务目标和目的整合到一个完善的税收策略中.
遗产规划审查馈赠的税收, 遗产和代际转移, 包括赠与税的计算, 遗产税和隔代转让税，考虑适用的排除和扣除.
你将学习:
- 遗产规划技术，如终身转让和赠与, 慈善礼物, 利用信托和伙伴关系以及事后规划.
- 如何用切合实际的策略解决客户的遗产规划问题，重点关注客户的目标和目的，并应用现行税法，以制定有效的遗产规划.
财务规划策略和案例研究是新加坡管理大学注册财务规划师™证书课程的顶点课程. 学生将遵循CFP®规划过程，探索各种财务规划案例研究. 目标是培养他们识别脆弱领域的能力, 并建议适当的纠正措施. 本课程旨在将上述所有规划学科结合在一起，以创建一个有凝聚力的, 有效的财务计划.
在本课程中，你将:
- 基本和复杂并重, 全面的财务计划，遵循七步财务计划流程.
- 完成个人和小组工作，并参与向全班展示一份全面的财务计划. 这些经验是作为CFP®专业人士应用的典范.